共同通信社　2020年2月経済ウイークリー

ライフセミナーQ＆A

 

「バランス型投信　~リスク分散プロにお任せ~」

 

Ｑ．バランス型投信が売れているようですが。

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Ａ. バランス型投信は国内外の株式・債券・不動産投信（REIT）などの資産に

分散投資するタイプの 投資信託です。資産運用の基本であるリスクを抑えるための

分散投資や投資比率の調節をプロに任せられるという点が、手軽で取り組みやすいとされ

投資初心者を中心に人気があります。

種類はさまざまで

①株式などリスクが高い資産が多めの積極型

②債券などリスクが低い資産が多めの安定型

③当初からそれぞれの資産配分割合が決まっている固定比率型

④経済状況によって随時変更することができる可変比率型

⑤国内資産を重視するタイプ

⑥逆に海外資産を重視するタイプ ‐などがあります。

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超低金利で運用難が続く昨今は、先物でレバレッジをかけ、より高いリターンを狙う

比較的リスクを取った新タイプのバランス型投信も登場しました。

その運用に掛かる信託報酬などのコストも、商品ごとに異なりますが、

一般的にシンプルな商品設計であるほど低めの傾向があります。

「つみたてNISA（少額投資非課税制度）」や「iDeco（個人型確定拠出年金）」など、

長期でじっくり資産形成ができる制度も整ってきました。　

ご自身の投資経験、運用スタイルに合った商品選択が大切です。

（資産運用アドバイザー　本橋竜一）

【掲載新聞名】

　2020年2月9日　  東奥日報

　2020年2月12日　佐賀新聞

　2020年2月20日　岐阜新聞　他